Die Finanzberatung Bernhard Winklhofer bietet Ihnen eine persönliche Beratung in den Bereichen Vorsorge, Versicherungen, Investment und Immobilienfinanzierung.
Berufsunfähigkeitsversicherung
Wer bezahlt meinen Lebensunterhalt, wenn durch Unfall oder Krankheit meine Arbeitskraft nicht mehr zur Verfügung steht? Welche Möglichkeiten der Absicherung gibt es? Welche Tarife sind für meinen Beruf gut & günstig? Welche Versicherung bietet mir Versicherungsschutz, wenn schon mal eine Vorerkrankung bestand?
Gerade hier ist eine persönliche Beratung unglaublich wichtig!
Altersvorsorge & grüne Rente
Welche Versorgung im Alter lässt mich entspannt schlafen? Welche staatliche Förderung bringt mir am meisten? Passt die Riesterrente, die Basisrente (oder Rüruprente), die betriebliche Altersvorsorge oder eine Private Rentenversicherung zu meinen Wünschen und Zielen? Kann ich das Geld für meine Rente auch ökologisch, sozial und ethisch investieren?
Sehr gerne plane ich Ihre Altersversorgung für Sie: Je früher, desto besser! Machen Sie jetzt den ersten Schritt dazu und vereinbaren Sie einen Termin.
Investment: ökologisch & sozial
Sie haben sich schon mal gefragt, was Ihre Bank eigentlich mit Ihrem Geld macht? Ob beim Investment auch ökologische, soziale und ethische Aspekte berücksichtigt werden?
Aus einer Vielzahl von offenen Investmentfonds stelle ich ein grünes Portfolio für Sie zusammen, das Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft wiederspiegelt. Auch ein bestehendes Depot mit offenen Investmentfonds kann mittels Depotübertrag zukünftig von mir betreut werden – persönlich und nur nach Ihren Zielvorgaben.
Baufinanzierung & Bausparen
Sie wollen eine Immobilie bauen oder kaufen? Sie benötigen eine Anschlussfinanzierung? Sie wollen später bauen und sich mit einem Bausparvertrag günstige Zinsen sichern?
Sie fragen sich, „wieviel“ Immobilie Sie sich leisten können oder wie hoch die monatliche Rate sein sollte?
Als Experte finde ich für Sie die günstigsten Kredite & Bauspartarife und das passende Gesamtkonzept.
Private Kranken & Pflege(zusatz)versicherung
Unser gesetzliches System zur Kranken- und Pflegeversicherung ist gut – aber oft nicht ausreichend. So bleiben nach Abzug der gesetzlichen Leistungen z.B. beim Zahnersatz und im Pflegefall hohe Kosten übrig.
Welche Leistungen können hier zusätzlich versichert werden, um die eigene Versorgung sicherzustellen? Genügt die Leistung der Gesetzlichen Krankenversicherung oder möchten Sie lieber Privatpatient sein?
Versicherungen: Privat & Gewerbe
Privathaftpflichtversicherung, Hausratversicherung, Risikolebensversicherung: Sie wollen sich oder Ihre Kinder absichern? Berufshaftpflichtversicherung, Inhaltsversicherung, Praxisausfallversicherung: Sie wollen als Selbständiger, Freiberufler oder als Firma optimal abgesichert sein?
Ich überprüfe Ihre Versicherungen und finde gute & günstige Tarife für Sie. Und das Beste: Sie haben immer einen persönlichen Ansprechpartner: Ihren Versicherungsmakler!
Persönliche Beratung
Welche Art von Beratung können Sie nun erwarten?
Das Grundprinzip ist einfach: Am Anfang steht immer die Analyse der Situation: Egal, ob es sich um einen Teilaspekt, z.B. eine Berufshaftpflichtversicherung handelt, oder ob es um die Erstellung eines Gesamtkonzeptes zur persönlichen oder familiären Absicherung geht. Als zweites suche ich nach Ihren Zielvorgaben entsprechende Lösungsmöglichkeiten für Sie heraus und präsentiere sie Ihnen. Im dritten Schritt entscheiden Sie, was für Sie wichtig & richtig ist.
Ich unterstütze Sie bei der Umsetzung und auch zukünftig, wenn z.B. Anpassungen nötig sein sollten. So wird Ihre persönliche Finanzplanung laufend den Veränderungen des Finanzmarktes und Ihrer persönlichen Ziele angepasst.
Spezial: Reden wir über Geld
Sie haben ein Thema, das Ihre finanziellen Situation grundsätzlich verändert: Das kann z.B. eine Erbschaft, eine Schenkung, eine familiäre Veränderung oder ein Lottogewinn sein. Unabhängig von Ihrem Rechts- und Steuerberater wünschen Sie weder eine Anlageberatung, noch eine Beratung zu Versicherungen oder zur Finanzplanung. Sie benötigen jemanden, mit dem Sie diese neue Situation diskret, persönlich und völlig unabhängig besprechen können, der Ihnen zuhört und die richtigen Fragen stellt.
In diesem speziellen Fall haben Sie die Möglichkeit einen entsprechenden Termin mit mir zu vereinbaren. Für meine Finanz- und Versicherungsmaklerkunden ist dieser Termin (90 Minuten) kostenlos. Sind Sie kein Kunde im Finanz- und Versicherungsbereich so wird hierfür, sofern zulässig, eine individuelle Vergütung vereinbart.
Finanz- &Versicherungsmakler – welche Kosten fallen an?
Als Makler bin ich nur von Ihnen, meinem Kunden, beauftragt und nur Ihnen verpflichtet.
Ich vertrete Ihre Interessen und suche für Sie bei einer Vielzahl von Banken, Versicherungen und Investmentgesellschaften die passenden Angebote, damit Sie Ihre finanziellen und persönlichen Ziele erreichen. Meine Selbständigkeit garantiert Ihnen, dass ich frei von fremden Vorgaben und Richtlinien in Ihrem Sinne arbeiten kann.
Meine Bezahlung erfolgt grundsätzlich über die jeweiligen Versicherungen, Banken und Investmentgesellschaften, die bei Abschluss und Betreuung von Verträgen eine Courtage/ Vermittlungsprovision vergüten.
News
TIPP: Steuern sparen mit der Basisrente vom Versicherungsmakler
Basisrente: Jetzt mit Beiträgen bis zu 55.132 € steuerlich gefördert:
Bei einer Basisrente können Ehepaare in 2024 Beiträge bis zu einer Höhe von 55.132 € maximal steuerlich geltend machen. Für Alleinstehende können in 2024 Einzahlungen in Höhe von bis zu 27.566 € steuerlich gefördert werden. Jeweils 100% der Beiträge sind in 2024 steuerlich absetzbar.
Infos vom Versicherungsmakler: Aktuelle Urteile
Tankstellenunfall und die Regeln der Straßenverkehrsordnung: Das Oberlandesgericht (OLG) Naumburg hat mit Urteil vom 25. Februar 2016 entschieden (1 U 99/15), dass gegebenenfalls von einer Schadenteilung auszugehen ist, wenn es auf einem Tankstellengelände zu einer Kollision zwischen einem anfahrenden Fahrzeug …
Informationen über Nachhaltigkeitsrisiken bei Finanzprodukten
Was sind Nachhaltigkeitsrisiken?
Als Nachhaltigkeitsrisiken (ESG-Risiken) werden Ereignisse oder Bedingungen aus den drei Bereichen Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Unternehmensführung (Governance) bezeichnet, deren Eintreten negative Auswirkungen auf den Wert der Investition bzw. Anlage haben könnten. Diese Risiken können einzelne Unternehmen genauso wie ganze Branchen oder Regionen betreffen.
Was gibt es für Beispiele für Nachhaltigkeitsrisiken in den drei Bereichen?
- Umwelt: In Folge des Klimawandels könnten vermehrt auftretende Extremwetterereignisse ein Risiko darstellen. Dieses Risiko wird auch physisches Risiko genannt. Ein Beispiel hierfür wäre eine extreme Trockenperiode in einer bestimmten Region. Dadurch könnten Pegel von Transportwegen wie Flüssen so weit sinken, dass der Transport von Waren beeinträchtigt werden könnte.
- Soziales: Im Bereich des Sozialen könnten sich Risiken zum Beispiel aus der Nichteinhaltung von arbeitsrechtlichen Standards oder des Gesundheitsschutzes ergeben.
- Unternehmensführung: Beispiele für Risiken im Bereich der Unternehmensführung sind etwa die Nichteinhaltung der Steuerehrlichkeit oder Korruption in Unternehmen.
Finanzberatung
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